Doradztwo finansowe zajmuje się przede wszystkim indywidualną obsługą klienta posiadającego środki finansowe w postaci oszczędności, które chce on w efektywny sposób ulokować. Doradca finansowy powinien przeprowadzić odpowiednią rozmowę ze swoim klientem, aby poznać jego preferencję dotyczące poszczególnych inwestycji, określić dopuszczalny poziom ryzyka finansowego, a także ustalić okres inwestycji. Na podstawie tych informacji doradca finansowy przedstawia swojemu klientowi ofertę składającą się najczęściej z kilku propozycji, z których klient powinien dokonać wyboru.

Oczywiście żaden doradca finansowy nie zapewni nam, że ta zaproponowana przez niego inwestycja przyniesie korzyści, nie mniej jednak istnieją na to bardzo duże szansę. Doradcom finansowym zależy na tym, aby ich klient zarobił na odpowiednim instrumencie finansowym, ponieważ od tych zysków otrzymują oni odpowiednią prowizję. System prowizyjny w zakresie doradztwa finansowego sprawia, że także doradcom zależy na indywidualnych wynikach ich klientów, ponieważ stanowi to podstawę ich comiesięcznego wynagrodzenia.